Рекомендательное письмо в банк представляет собой официальный документ, рекомендующий банку сотрудничество с новым клиентом . Это отзыв одной компании о другой, содержащий оценку ее надежности как делового партнера. Включает в себя информацию о деловой репутации, периоде сотрудничества, сведения о том, является организация надежным партнером или нет, как исполняются договорные обязательства.
Зачем ИП и организациям предоставлять этот документ?
Банки просят предоставить данное письмо при открытии расчетного счета ИП и организациями не просто так. Такие действия предусмотрены действующим законодательством.
Справка! Кредитные учреждения действуют в соответствии с Указаниями Центрального банка РФ от 21.01.2014г. №3197-У и в рамках соблюдения ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» .
Этим документом Банк России обязывает кредитные организации проводить идентификацию клиентов до приема их на обслуживание. С данной целью рекомендует банкам собирать сведения и информацию о клиенте, которые позволяют проводить банковские операции. Среди прочих сведений, банк имеет право запросить от контрагентов клиента или банка, где он обслуживается.
Банком самостоятельно принимается решение о включении в пакет документов для открытия счета такого письма.
Кто должен предоставлять?
Если при обращении в банк с вопросом об открытии расчетного счета, от вас требуют предоставить рекомендательное письмо, надо обратиться к своему контрагенту . Желательно такому, с которым предприятие давно сотрудничает и имеющему хорошую репутацию. Можно обратиться в банк, в котором организация обслуживается, и попросить такое письмо там.
Возможны случаи, когда контрагент обратиться с соответствующей просьбой в вашу организацию. Тогда его можно составить в соответствии с инструкцией, приведенной ниже.
Четких правил к составлению такого документа нет . В содержании следует указать наименование контрагента, которому требуется это письмо, указать на давность сотрудничества, виды сотрудничества, можно указать договоры, заключенные между партнерами. Прописать сведения о надежности партнера, как им исполняются взятые на себя обязательства.
Алгоритм составления
Узнать больше об особенностях оформления рекомендательного письма для компании, а также посмотреть образец документа можно .
Как оформляется?
Специальных требований к оформлению письма о деловой репутации нет. Необходимо соблюдать общие требования делопроизводства при оформлении деловой переписки. Письмо должно быть оформлено на фирменном бланке организации, дающей рекомендации, и содержать все необходимые реквизиты делового письма.
Не забудьте указать исходящий номер и дату составления . В организациях, ведущих электронный документооборот, они будут проставлены автоматически. Письмо подписывает руководитель организации. При наличии проставляется печать.
Способы отправки
Банки, как правило, запрашивают оригиналы документов. Поэтому его следует направить следующими способами:
- Передать непосредственно своему партнеру, запросившему такое письмо.
- Самостоятельно доставить в банк.
- Направить посредством доступных каналов связи (факс, электронная почта) с последующим досылом почтой или курьерской доставкой.
Последствия для контрагента — юридического лица
Если такое письмо требуется вашей компании, следует выбирать проверенные и надежные фирмы. Может оказаться так, что в банке о контрагенте имеется «негативная информация». Как известно, банки ведут списки неблагонадежных компаний, согласно указаниям Центробанка и вышеназванного закона о легализации.
Важно! Если в списке документов, предоставляемых для открытия расчетного счета, значится такое письмо, необходимо предоставить его в обязательном порядке. Во избежание наступления негативных последствий для компании в виде отказа банка в сотрудничестве.
Итак, если партнер по бизнесу обратиться с просьбой, предоставить ему рекомендательное письмо для банка, можете составить его, воспользовавшись вышеуказанной инструкцией. Письмо должно носить официальный и информативный характер . В нем должны присутствовать все реквизиты для деловой переписки. Укажите в нем о деловой репутации контрагента и возможности сотрудничества банка с клиентом.
Предназначение отзыва контрагента о деловой репутации
Данные вопросы более подробно раскрыты в других материалах нашего сайта, например в статьях:
Однако данное требование банков неслучайно: Центробанк обязует кредитные организации осуществлять проверку компаний еще до их приема на обслуживание (подп. 1 п. 1 ст. 7 закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ, далее — закон № 115-ФЗ).
Содержание общих норм данного закона дополняется специальными положениями ЦБ РФ. В частности, п. 2.8 приложения 2 к положению Банка России «Об идентификации кредитными организациями клиентов...» от 15.10.2015 № 499-П (далее — положение № 499-П) регламентирует, что отзывы о данном клиенте от других клиентов банка или иных кредитных организаций относятся к сведениям, которые банк может запрашивать в целях исполнения требований подп. 1 п. 1 ст. 7 закона № 115-ФЗ. Кроме того, с помощью отзывов о деловой репутации компании можно исключить т. н. фирмы-однодневки.
В дальнейшем представленные отзывы проверяются на предмет их соответствия истине специальными службами банка.
Специальных требований законодательства на тот случай, когда рекомендации запрашиваются частными компаниями перед заключением сделки, нет. О том, как еще можно проверить потенциального контрагента, расскажут статьи:
Отзыв о деловой репутации: содержание
Унифицированного/типового образца такого отзыва / рекомендательного письма на законодательном уровне не утверждено. Кроме того, в п. 2.8 приложения 2 к положению № 499-П, например, прямо указано, что отзывы составляются в свободной форме.
С учетом этого состав сведений, включаемых в рекомендательное письмо / отзыв о деловой репутации партнера, определяется самим субъектом, такие сведения представляющим.
Принимая во внимание предназначение данного документа, можно предложить следующую структуру рекомендательного письма:
- Сведения о лице, представляющем отзыв: наименование, ИНН, ОГРН, юридический адрес, контактные данные (другой вариант — напечатать текст отзыва на фирменном бланке организации).
- Сведения о субъекте, в отношении которого представляется отзыв / рекомендательное письмо: наименование, ИНН, ОГРН, юридический адрес, контактные данные. Кроме того, не запрещается также дать отдельно характеристики руководителю организации, его заместителю или главному бухгалтеру.
- Изложение фактов, которые могли бы охарактеризовать качество взаимоотношений между представляющим отзыв лицом и проверяемым контрагентом. Хотя перечень таких фактов на законодательном уровне не закреплен и обычно не регламентирован локальной документацией организации, в качестве сведений о характеризуемом субъекте чаще всего указываются:
- срок сотрудничества сторон;
- характер деловых связей;
- общая качественная характеристика сотрудничества;
- некоторые фактические примеры, которые могли бы подкрепить выводы дающего отзыв лица о проверяемом субъекте как о контрагенте.
- Рекомендация лица, в отношении которого представляется отзыв, в качестве добропорядочного контрагента.
- Подпись уполномоченного лица субъекта, представляющего отзыв, печать (при наличии).
Образец такого документа можно составить на основе предлагаемого нами шаблона, который размещен ниже по ссылке: Отзыв о деловой репутации контрагента - образец .
Такой отзыв обычно подготавливается в 1 экземпляре и направляется без возврата лицу, запросившему сведения о деловой репутации соответствующего контрагента. Как правило, достаточно подписи руководителя или иного уполномоченного лица организации на таком отзыве и печати (при наличии) для удостоверения содержащихся в нем сведений.
Подача данного отзыва / рекомендательного письма обычно не влечет никаких правовых последствий для лица, его представившего, т. к. содержащиеся в нем сведения зачастую носят оценочный характер, не подлежащий проверке. Однако служба безопасности банка осуществляет проверку самого факта наличия деловых связей между этими контрагентами и продолжительности таких связей.
В случае если изложенные факты не найдут подтверждения, банк откажет потенциальному клиенту в принятии на обслуживание (см. также статью Отказ банка в открытии счета юридическому лицу). Также будет поставлена под сомнение репутация компании, представившей ложные рекомендации.
Итак, рекомендательные письма / отзывы о деловой репутации потенциального контрагента составляются в произвольной форме, удостоверяются подписью уполномоченного лица организации, представившей отзыв, и ее печатью (при наличии).
Состав сведений в таком документе не регламентирован, но обычно сводится к информации о сторонах соответствующих правоотношений и качественной характеристики контрагента в роли делового партнера.
ЦБ РФ обязал банки проверять деловую репутацию компаний до их приема на обслуживание. Банки будут требовать у владельцев компаний отзыв о деловой репутации, составленный в произвольной форме. Рекомендательные письма могут предоставить другие корпоративные клиенты банка, которые являются партнерами компании, а также банки, в которых данная компания обслуживалась.
Как написать Отзыв о деловой репутации для банка? Вот пример такого Отзыва.
В ООО КБ «XXX» от (должность руководителя организации / ИП)
(наименование организации / ИП)
Отзыв о деловой репутации
(наименование организации/индивидуального предпринимателя, ИНН/ОГРН)
в лице (должность, ФИО руководителя организации/индивидуального предпринимателя) сообщает, что (наименование организации/индивидуального предпринимателя, ИНН/ОГРН)
является нашим надежным деловым партнером, своевременно и в полном объеме исполняет свои обязательства по договорам и контрактам, а также соблюдает все устные и письменные договоренности.
Образцы документов
Заявление на проведение товароведческого исследования
Исковое заявление о защите чести, достоинства и деловой репутации
Отзыв о деловой репутации контрагента образец
Отзыв о деловой репутации контрагента для банка должен быть письменным. Специальной формы нет, поэтому можно составить документ в свободной форме. Образец отзыва о деловой репутации контрагента мы привели ниже.
Важное в статье:
Обязательно проследите, чтобы отзыв о деловой репутации был составлен на бланке контрагента и от его имени, а не от вашей компании. Соответственно, на документе должны стоять подпись директора и печать контрагента (1).
Деловое письмо
В последнее время электронная почта занимает все большее место в деловой переписке. Её преимущества очевидны: оперативность, доступность и простота использования. При этом следует помнить, что электронная переписка имеет свои нюансы.
Следует понимать, не забывать и правильно использовать поля «Кому», «Копия» и «Скрытая копия». От этого зависят Ваши действия по получению письма или действия получателя.
При ответах не забывайте о кнопке «Ответить всем» – это сохранит в копиях получателей начального письма и Ваш ответ не пройдет мимо них.
Как правильно писать и оформлять деловые письма
Предпринимателю приходится вести активную переписку как с официальными лицами (например, представителями гос. органов), так и с «полуофициальными» — партнёрами, контрагентами, привлекаемыми во внештатном порядке специалистами и так далее. Навык письменного общения нарабатывается достаточно быстро, однако на первых порах можно наделать много ошибок и произвести не самое приятное впечатление на своих адресатов.
Исковое заявление о защите чести и достоинства
Образец искового заявления о защите чести и достоинства, компенсации морального вреда, с учетом последних изменений законодательства.
Защита чести и достоинства в последнее время становится все более актуальным вопросом. Судами рассматривается значительное количество дел такой категории.
При подготовке иска необходимо определиться, какими конкретно сведениями причинен вред истцу.
Письмо с оценкой деловой репутации образец
Образ Министерства внутренних дел складывается из имиджа каждого сотрудника, поэтому репутация полицейского не может рассматриваться только как его частное дело.
Характер современного информационного потока СМИ не всегда объективно отражает работу органов внутренних дел. Это негативно влияет и на самих сотрудников, которые честно выполняют свой долг. В этих условиях отстаивание интересов системы МВД России, активная позиция ОВД по защите своей репутации, чести и достоинства своих сотрудников реально способствуют формированию положительного образа сотрудника полиции.За последнее время для качественных преобразований Министерства и работы каждого сотрудника сделано очень многое.
Написать отличное рекомендательное письмо компании, выдержанное в официальном стиле, может оказаться не так просто.
Вы сможете значительно облегчить вашему поручителю такую проблему, если сами представите ему макет рекомендательного письма.
В данном случае вы сможете изначально представить содержание документа в нужном направлении.
2. В первом абзаце поручитель объясняет, насколько давно он работает с вами. Коротко характеризует род вашей деятельности и должностные обязанности. Здесь же возможно в нескольких словах написать о самой компании.
3. В следующем параграфе необходимо дать более конкретное описание вашего профессионального и карьерного роста за все время работы в компании, перечислить все основные достижения, заострить внимание на самых важных с точки зрения поручителя положительных качествах. Затем впечатление поручителя от совместной деятельности с вами.
Подводя итог выше написанному, важно описать личные качества и положительные черты характера человека. Выскажите мнение по поводу того, с какими обязанностями и в какой должности он может принести наибольшую пользу организации.
Письмо №1:
ОАО [наименование компании] является нашим партнером в сфере (область деятельности). За время сотрудничества [наименование организации] подтвердила свой высочайший профессиональный статус, активность и компетентность в выполнении поставленных задач.
Все задачи выполняются вовремя, в строго обозначенные сроки и с отличным качеством. Сотрудники компании качественно справляются со своими обязанностями.
Мы довольны работами [название компании] и готовы рекомендовать эту фирму как ответственного и надежного партнера.
[Ваше имя]
Образец письма №2:
Фирма [наименование организации], работая в (год) году на [наименование организации] проводила работы [наименование работ] и зарекомендовала себя как высококвалифицированная, исполнительная компания.
Работы выполнялись качественно и в обозначенное время. За время проведения работ претензий к компании не было.
[Ваше имя]
Образец письма №3:
[наименование организации] является партнером [наименование организации] в течении [количество] лет. За столь продолжительное время [наименование организации] зарекомендовало себя стабильным и надежным партнером, обеспечивая высокую оперативность, надежность и гибкий подход к потребностям Заказчика, ни разу не допустив превышения сроков.
[Ваше имя]
Образец письма №4:
Настоящим письмом подтверждаю, что [наименование организации] имеет опыт сотрудничества с [наименование организации] в сфере [сфера деятельности]. За время сотрудничества представители компании проявили творческий подход, высокий профессионализм и оперативность в выполнении обозначенных задач.
Подтверждаем, что услуги [наименование организации] соответствуют высокопрофессиональному профилю.
[Ваше имя]
Образец письма №5:
Наше сотрудничество с фирмой [наименование организации] продолжается с [год]. На протяжении этого периода компания [наименование организации] зарекомендовала себя как надежный деловой партнер и устойчивое предприятие.
Благодаря главному принципу работы фирмы – формированию с клиентами партнерских отношений, основанных на профессионализме и взаимном сотрудничестве, она, на наш взгляд, занимает стабильное положение в области [сфера деятельности].
Образец письма №6:
Настоящим письмом организация [наименование организации] сообщает, что за время сотрудничества с [наименование организации] данная фирма успела зарекомендовать себя как надежный и профессиональный партнер.
Главной отличительной чертой работы [наименование организации] является высокая организованность и оперативность сотрудников организации, готовность быстро реагировать на изменение обстоятельств.
Исходя из вышесказанного, фирма [наименование организации] хотела бы отметить высокий потенциал ОАО [наименование организации], нацеленность на процветание и дальнейшее успешное развитие.
[Ваше имя]
Письмо #7:
За период работы с [название организации] сотрудники предприятия зарекомендовали себя с положительной стороны. Их работа отвечает заданному уровню, выполняется качественно и строго в установленные сроки. Хочется отметить эффективную работу специалистов и оперативность выполнения заданий, внимательное отношение к Заказчику.
[Ваше имя]
Образец письма №8:
Настоящим письмом мы, [наименование организации], подтверждаем, что [наименование организации] является нашим долгосрочным и надежным партнером.
[наименование организации] успешно и активно работает с [дата] года, предоставляя полный спектр услуг в данной сфере.
За этот период нам оказывались услуги на высочайшем профессиональном уровне. Профессионализм сотрудников [наименование организации] обеспечивает достойное качество предоставляемых услуг.
Исходя из вышесказанного, [наименование организации] характеризует [наименование организации] как надежного и профессионального партнера в сфере [сфера деятельности] услуг.